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다음 내용은 "The Motely Fool" 사이트의 기사를 한글로 번역한 내용으로, 간략하게나마 AI에 대한 이해와 투자 가이드에 도움이 되기를 바라는 마음에서 옮겨본다.
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I. AI 투자: 완전 초보자를 위한 가이드
최근 인공지능(AI)에 대한 관심이 폭발적으로 증가하면서 투자자들은 AI 관련 주식에 몰려들고 있으며, 미국 기업들은 앞다투어 AI 기술에 대하여 언급하고 있습니다. 기업 실적 발표에서도 AI 관련 언급이 급증하고 있으며, CEO들은 애널리스트들로부터 ChatGPT와 같은 최신 AI 도구 활용 여부에 대한 질문을 지속적으로 받고 있습니다.
그러나 AI에 관심이 있는 초보 투자자라면 어디서부터 시작해야 할지 막막할 수 있습니다. 여타 다른 신흥 기술과 마찬가지로 AI에 대한 많은 정보가 넘쳐나지만, 수많은 잡음과 실질적으로 중요한 요소를 구별하는 것이 쉽지 않습니다.
이 가이드에서는 AI의 의미와 대표적인 네 가지 AI 유형에 대하여 살펴보고, AI 투자에 대한 몇 가지 옵션을 논의하고, AI 투자의 장점과 단점에 대해 살펴보고, AI 투자가 본인에게 적합한지 알아보겠습니다.
AI의 일반적인 네 가지 유형
인공지능(AI)이란 일반적으로 인간의 지능이 필요한 작업을 수행할 수 있도록 컴퓨터와 기계를 활용하는 기술을 의미합니다. 대표적인 예로는 머신러닝(기계학습)이 있으며, 이는 컴퓨터가 데이터를 학습하여 패턴을 인식하고 결론을 도출할 수 있도록 돕습니다.
현재 AI는 크게 반응형 AI(reactive AI), 제한된 메모리 AI(limited memory AI), 마음 이론 AI(theory of mind AI), 그리고 자각형 AI(self-aware AI), 이렇게 4가지가 있습니다.
1. 반응형 AI (Reactive AI)
반응형 AI는 가장 기본적인 형태의 AI입니다. 이름에 알 수 있듯이 입력된 정보를 바탕으로 예측 가능한 응답을 제공하는 유형의 AI입니다. 다른 형태의 AI와는 달리 반응형 AI는 과거 경험을 학습하지는 못합니다. 예를 들면 IBM의 체스 슈퍼컴퓨터인 딥 블루(Deep Blue)와 이메일을 분류하는 스팸 필터가 있습니다.
2. 제한된 메모리 AI (Limited Memory AI)
제한된 메모리 AI는 반응형 AI보다 발전된 형태로, 경험을 통해 학습할 수 있습니다. 이는 사전에 프로그래밍된 정보와 경험을 결합하여 복잡한 작업을 수행할 수 있으며, 현재 가장 널리 사용되는 AI의 형태입니다. 예를 들면 자율주행 자동차는 주변 차량의 움직임을 해석하고 이에 맞춰 반응하지만, 이러한 정보는 불필요하기 때문에 차량의 장기 메모리에 저장되지 않습니다.
3. 마음 이론 AI (Theory of Mind AI)
마음 이론 AI는 인간과 유사한 의사결정 기능을 가진 AI를 의미합니다. 이들은 감정을 이해하고 기억하며, 이에 따라 행동을 조절할 수 있습니다. 하지만 이는 현재 연구 단계에 있으며, 상용화되지 않았습니다.
4. 자기 인식 AI (Self-Aware AI)
마지막으로 자기 인식 AI는 가장 정교한 형태의 AI로 간주됩니다. 이는 자신의 감정뿐만 아니라 주변 사람들의 감정까지 인식할 수 있는 AI를 의미합니다. 이 단계의 AI는 아직 먼 미래의 이야기이며, 일부 전문가들은 자각형 AI가 인류에게 위협이 될 수 있다고 경고하기도 합니다.
II. AI 투자 방법
AI 관련 주식에 투자하는 방법은 AI 관련 상장지수펀드(ETF) 투자하는 것과 개별 AI 주식에 투자하는 2가지 방법이 있습니다.
1. AI ETF 투자
1) Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)
Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF(BOTZ)**는 **AI 및 로봇 산업에서 가장 큰 규모의 상장지수펀드(ETF)**로, 총 자산 규모는 27억 달러에 달합니다.
주요 보유 종목
- Intuitive Surgical(ISRG): 다빈치(Da Vinci) 수술 로봇 제조 기업
- Nvidia(NVDA): AI 반도체 시장의 선두주자
- ABB(ABBN.Y): 스위스 기반 자동화 및 로봇 기술 제조업체, 전기차 충전 인프라 포함
- 투자 비용(총 보수율, Expense Ratio): 0.68%로 비교적 저렴한 비용으로 다양한 AI 관련 주식에 손쉽게 투자 가능
BOTZ는 AI와 로봇 기술에 대한 분산 투자를 원하는 투자자들에게 비교적 안정적이고 효율적인 투자 옵션이 될 수 있습니다. ETF의 규모가 크기 때문에 소형 펀드보다 안정성이 높으며, 투자자들의 대량 자금 인출(환매)로 인한 리스크가 상대적으로 낮습니다.
2) ROBO Global Robotics and Automation Index ETF (ROBO)
ROBO ETF는 **로보틱스 및 자동화 산업에 특화된 글로벌 상장지수펀드(ETF)**로, 이 분야에서 혁신적인 기술을 보유한 기업들에 투자합니다.
- ETF 규모: 10억 8000만 달러
- 투자 전략: 다양한 기업에 분산 투자하여 개별 종목 의존도를 낮춤
- 보유 종목 비중: 단일 종목이 최대 2.5% 이상 차지하지 않음
- 경쟁 ETF: Global X Robotics ETF (일부 종목 겹침, 하지만 비중 차이 존재)
ROBO ETF는 개별 종목이 포트폴리오에서 차지하는 비율이 낮아 특정 기업의 주가 변동에 따른 리스크를 줄일 수 있습니다. 반면, Global X Robotics ETF는 특정 종목이 최대 10%까지 차지할 수 있어 변동성이 더 클 수 있습니다.
주요 보유 종목
- Celestica(CLS):ROBO ETF에서 가장 높은 비중을 차지하는 종목으로, 다양한 산업에서 활용되는 복합 전자 부품을 제조하는 기업
. Symbiotic(SYM): 창고 자동화 시스템 및 로보틱스 분야에서 활약하는 기업으로, 물류 및 공급망 관리 기술을 제공합니다.
. Ambarella(AMBA): 고성능 비디오 기술 및 AI 반도체로 유명한 기업으로, 자율주행차 및 스마트 카메라 등에 활용되는 칩을 개발합니다.
ROBO ETF 보수율: 0.95%, Global X Robotics ETF 보수율: ROBO보다 약간 낮음, ROBO ETF의 보수율은 약간 높은 편이지만, 더 다양한 종목에 분산 투자할 수 있는 장점이 있습니다.
III. 개별 AI 주식 투자
엔비디아(Nvidia)
- 최근 몇 분기 동안 폭발적인 성장세를 기록하며 시가총액 3조 달러를 돌파하였으며, AI 칩 수요 증가로 월가(Wall Street)를 계속해서 놀라게 하고 있습니다. 특히, 엔비디아의 신규 AI 칩셋 ‘블랙웰(Blackwell) 플랫폼에 대한 수요는 CEO 젠슨 황(Jensen Huang)이 "미친 듯한(insane)" 수준이라고 표현할 정도로 뜨겁습니다.
- AI 관련 주식에 관심이 있다면 엔비디아(Nvidia)가 좋은 출발점이 될 수 있습니다. 엔비디아는 AI 반도체 시장의 선두주자로, 그래픽 처리 장치(GPU)를 발명한 기업입니다. GPU는 게임과 암호화폐 채굴뿐만 아니라, 자율주행 자동차 및 AI 알고리즘 처리에도 널리 사용되고 있습니다.
팔란티어(Palantir)
- 팔란티어는 9/11 테러 이후 미국 정부의 대테러 데이터 분석 서비스를 제공하면서 시작된 기업입니다. 팔란티어의 소프트웨어는 데이터 퓨전(Data Fusion) 기술로 유명하며, 이는 정부 기관과 기업이 서로 다른 데이터 소스를 연결해 가치 있는 정보를 도출하는 기능을 합니다.
- 또한, 팔란티어는 2023년 AI 플랫폼을 출시한 이후 5분기 연속 매출이 증가하고 있습니다. 기업 고객이 증가하면서 이익률 또한 빠르게 개선되고 있으며, AI 애플리케이션에 대한 수요가 지속적으로 늘어나고 있습니다.
IV. AI 투자 장단점 대처방법
장점
. AI는 경제 전반에 혁신적인 변화를 일으킬 가능성이 높음. 대부분의 기업이 AI를 활용하여 비즈니스 최적화 및 생산성 향상을 시도. AI 산업의 승자는 엄청난 주가 상승을 경험할 가능성이 큼
단점
. 승자를 정확히 예측하기 어려움 (어떤 기업이 AI 시장을 지배할지 확신할 수 없음). AI 투자 과열 가능성 (현재 AI 관련 주식이 거품 상태일 수도 있음). 규제 불확실성 존재 (AI 기술이 발전함에 따라 새로운 규제가 도입될 가능성)
AI 투자가 나에게 적합할까?
AI 투자는 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 특히 초보 투자자라면 AI 주식에 포트폴리오의 일부만 투자하는 것이 현명합니다. AI는 높은 성장 가능성을 가진 분야지만, 그만큼 변동성이 크기 때문입니다.
AI 관련 투자를 고려할 때는 장기적인 경쟁력을 갖춘 기업을 선택하는 것이 중요합니다. 위에서 소개한 Nvidia, Palantir, AI ETF 등 다양한 옵션을 검토하면서 지속 가능한 경쟁력을 가진 기업에 집중하는 것이 좋은 전략이 될 수 있습니다.
** 면책조항: 저는 투자 조언가가 아닙니다. 본 블로그의 모든 글들은 인공지능의 도움을 받거나 여타 온라인 정보를 가공하여 정리한 것으로 어떠한 경우에도 투자 권유를 위한 목적으로 쓰이지 않았으며, 모든 투자에 대한 책임은 투자자 본인에게 있음을 명심하시기 바랍니다